Con fecha 12 de julio de 2023, la Unidad de Información Financiera (la “UIF”), dictó la Resolución N° 126/2023 (la “Resolución 126/23”), mediante la cual actualiza la normativa de gestión de los riesgos de lavado de activos y financiación del terrorismo (“LA/FT”) de cumplimiento mínimo para los sujetos obligados del sector de Seguros (los “Sujetos Obligados”) (incisos 8 y 16 del artículo 20, de la Ley N° 25.246) derogando la Resolución UIF N° 28/2018 (la “Resolución 28/18”) a partir del 1° de septiembre de 2023.
En este sentido, mediante la Resolución 28/18 se establecieron los lineamientos para la gestión de los riesgos de LA/FT y de cumplimiento mínimo que los Sujetos Obligados correspondientes al sector asegurador, regulados por las Leyes N° 17.418, N° 20.091 y N° 22.400 o aquellas que las modifiquen, complementen o sustituyan, deben adoptar y aplicar para gestionar, de acuerdo con sus políticas, procedimientos y controles, el riesgo de ser utilizados por terceros con objetivos criminales de LA/FT, incorporando a tal efecto la regulación con enfoque basado en riesgo.
A comparación de la Resolución 28/18, la Resolución 126/23 simplifica el lenguaje de redacción a los fines de lograr un mayor entendimiento y una eficaz implementación de la misma por parte de los Sujetos Obligados, y así ajustar sus Sistemas de Prevención de LA/FT de acuerdo a lo establecido por la norma.
A los fines de actualizar la normativa de aplicación del sector asegurador se distinguen las obligaciones de cumplimiento respecto de los Sujetos Obligados que comercializan seguros de vida con ahorro y seguros de retiro y los procedimientos de Debida Diligencia respecto de los clientes que los contratan.
La Resolución 126/23 entrará en vigencia el 1 de septiembre de 2023.
Por Mariano F. Grondona y María Gabriela Grigioni
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